引發“多米諾骨牌”效應，Celsius、BlockFi 、Babel Finance等公司紛紛陷入困境
2022 年第二季度可能會成為加密貨幣歷史上最糟糕的季度之一，Terra生態系統的崩潰在這個已經受到通貨膨脹和其他宏觀經濟因素打擊的行業中引發了一場多米諾骨牌效應。很快，強制拋售和流動性問題開始對鯨魚和普通投資者造成影響。6 月初，最大的加密貨幣貸款機構之一Celsius Network暫停了提款，並很快面臨破產的傳聞。今日，加密對沖基金三箭資本已根據美國破產法第15 章向紐約法院申請破產保護。
三箭資本從包括BlockFi、Celsius、Babel Finance 和Voyager Digital 在內的幾家加密借貸平台借入了大量資金，但無法支付。多家貸款機構停止提款或延長信貸額度來度過這場風暴。
IntoTheBlock研究主管Lucas Outumuro 寫道，總體而言，加密貨幣領域正面臨“第一次大規模信貸危機”。
Voyager Digital 暫停交易、存款、取款和忠誠度獎勵
加密公司Voyager Digital 今日發佈公告稱，決定暫停交易、存款、取款和忠誠度獎勵，自7 月1 日美東時間2:00 PM起生效。該公司還表示：“為了支持對戰略替代方案的探索，公司聘請了Moelis & Company 和The Consello Group 作為財務顧問，並聘請了Kirkland & Ellis LLP 作為法律顧問。”
Voyager 是受三箭資本危機影響重大的眾多加密公司之一。比推此前報導，Voyager向三箭資本發出了違約通知，原因是未能償還以BTC 和USDC計價的6.5 億美元貸款。Voyager 的新聞稿中也包括其資產負債表更新，Voyager 報告了6.8537 億美元的加密資產和11.24 億美元的借出加密資產，其中包括借給三箭的資金。
Blockchain.com、Deribit推動3AC清算
加密貨幣交易所Blockchain.com 和衍生品商店Deribit等3AC債權人正在英屬維爾京群島的一家法院尋求對三箭資本的清算。Blockchain.com還透露，它正在配合對3AC的調查。
Blockchain.com 告訴彭博社，“我們認為三箭資本欺騙了加密行業，並打算最大限度地追究他們的法律責任。我們已申請立即清算三箭資本的所有全球資產。”
此外，3AC受到新加坡金融管理局的譴責，稱3AC向其提供了虛假信息，超出了允許的管理資產門檻。
3AC的聯合創始人Su Zhu正試圖出售他在新加坡的豪宅。據新加坡土地管理局稱，去年12月，他和妻子以大約3500萬美元的價格買下了這處面積3.1萬平方英尺的房產。鑑於他的對沖基金正面臨極端困難且無力償還債務，Zhu可能正在尋求出售他的高檔住宅。
BlockFi與FTX US達成6.8 億美元的信貸交易和潛在收購協議
加密借貸公司BlockFi 週五宣布，它已與億萬富翁Sam Bankman-Fried（SBF）領導的加密交易所FTX US 達成一項循環信貸額度和潛在收購協議，總價值6.8 億美元。
協議條款包括：1. 從屬於所有客戶資金的4 億美元循環信貸額度；2. 根據公司業績表現，為FTX US 提供以最高2.4 億美元的可變價格收購BlockFi 的選擇權，協議仍須經股東大會批准。
然而，2.4 億美元仍標誌著BlockFi 先前估值的大幅折扣，該公司在2021 年7 月的私募融資中估值為48 億美元。
這筆6.8 億美元的交易將FTX循環信貸額度的規模從之前宣布的2.5 億美元增加到4 億美元，這些資金將全部用於償還客戶資金。這意味著，如果事態繼續發展，BlockFi 在償還FTX 資金之前必須履行其對客戶的義務。
BlockFi 首席執行官Zac Prince週五下午在推特上寫道：“迄今為止，我們尚未動用此信貸額度，並繼續正常運營我們所有的產品和服務。” “事實上，我們提高了利率，從今天開始生效”。
在帖子中，Prince 還駁斥了BlockFi 面臨Celsius 壞賬的謠言，但確實表示他的公司因新加坡對沖基金三箭資本（ 3AC）的強制清算而遭受了8000 萬美元的損失。
Prince 表示：“雖然我們是第一個全面加速向3AC 提供超額抵押貸款，以及清算和對沖所有抵押品的公司之一，但我們確實遭受了約8000 萬美元的損失，這只是其他人報告的損失的一小部分”。
Finblox 提高提款限額，或將對三箭資本採取法律行動
加密貨幣抵押平台Finblox 將其每日提款上限提高至3,000 美元，併計劃在下週為經過驗證的用戶再增加至50,000 美元。
Finblox 首席執行官Peter Hoang 表示：“我們正在竭盡全力恢復對我們平台的信心，解鎖受此市場事件影響的用戶資金的使用權，並完成恢復正常運營。”
Finblox 質押平台恢復了推薦計劃的獎勵、支出和收益產生。此前Finblox 因受三箭資本影響將提款限制在1500美元並暫停了用戶獎勵分發。Finblox 要求三箭資本全額償還貸款，正在尋求有關追回資金的法律諮詢。
Babel Finance聘請美國投行Houlihan Lokey尋求幫助，或考慮重組
兩位消息人士透露，總部位於香港的加密借貸平台Babel Finance 正在聘請美國投行Houlihan Lokey 解決困境，Houlihan Lokey 是重組和不良併購方面的專家，專注於併購(M&A)、資本市場、財務重組和估值諮詢服務。
一位消息人士表示：“Babel 正在考慮重組，他們已經或正在聘用Houlihan Lokey，正在簽署業務約定書”。
《比推》此前報導， Babel 在上個月凍結提款，原因是三箭資本和Celsius 等過度槓桿化的公司有關的一連串違約和清算。Babel後來表示，已與交易對手就償還部分債務達成協議，以緩解短期流動性。
消息人士補充說：“他們[Babel] 是下一個在接下來的幾週內取得某種結果的主要公司，無論是重組並獲得債權人的支持，還是宣布破產或違約。”
陷入困境的加密公司正在尋求諮詢公司和律師幫助。據華爾街日報報導，Celsius 聘請了Alvarez & Marsal以及Akin Gump Strauss Hauer & Feld 律師事務所的重組律師，花旗集團也參與了這一過程。
CoinFLEX推遲提款恢復計劃
在上週暫停提款後，加密公司CoinFLEX 週四宣布將不會按最初計劃恢復提款。公告稱：“我們繼續與對rvUSD 感興趣的投資者進行交流，投資承諾正在增加。一旦代幣銷售完全承諾，我們將能夠傳達一條明確的提款途徑，但在此之前它們將保持暫停狀態”。
比推此前報導，由於“極端的市場條件和涉及交易對手的持續不確定性”，CoinFLEX 於6 月23 日暫停提款，並在本周宣布了一項通過發行新代幣rvUSD 來籌集資金的計劃，籌集代幣是為了在其平台上恢復提款，該代幣承諾年回報率為20%。
Celsius 被爆資產負債表存在20 億美元巨額漏洞，FTX 放棄收購
兩名知情人士對The Block表示，加密貨幣交易所FTX 在審查了借貸平台Celsius 糟糕的財務狀況後，放棄了與其的潛在交易。
消息人士稱，FTX 一開始準備與Celsius 就提供財務支持或進行收購進行談判，但在查看其財務狀況後決定不繼續進行。其中一位消息人士稱，Celsius 的資產負債表存在20 億美元的漏洞，FTX 發現難以處理。
自6 月12 日凍結所有提款以來，Celsius 一直在為生存而戰，理由是“極端的市場條件”。從那以後，客戶資金問題一直沒有解決。Celsius 在5 月份聲稱擁有170 萬客戶和約120 億美元的管理資產規模。
在危機爆發後，Celsius 一直保持沉默，最後一次官方聲明是在6 月19 日，當時該公司表示其目標“繼續穩定我們的流動性和運營，這個過程需要時間”。
3AC、BlockFi和其他公司最近的困境突顯了該行業所處的危險境地。目前尚不清楚正在進行的各種法律和財務應對措施是否有助於緩解其困境，或者是否還會有更多壞消息傳來。
